【課程背景】

本講座主題為“互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代之大數(shù)據(jù)畫像、精準(zhǔn)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)防控”，講座的主線與核心為“大數(shù)據(jù)”，講座的重要構(gòu)成要素包括互聯(lián)網(wǎng)金融應(yīng)用、商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管控策略等。

當(dāng)前，互聯(lián)網(wǎng)正在逐步取代傳統(tǒng)金融運(yùn)營(yíng)、營(yíng)銷和風(fēng)險(xiǎn)防范的傳統(tǒng)線下方式，成為新型的運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)和渠道，隨之在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上產(chǎn)生的各類大數(shù)據(jù)已成為全球性的熱點(diǎn)關(guān)注問題。在大數(shù)據(jù)環(huán)境下，商業(yè)銀行在運(yùn)營(yíng)過程中如何實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品與客戶的精準(zhǔn)畫像、精準(zhǔn)營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)有效的互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)、大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管控，有效利用、科學(xué)使用大數(shù)據(jù)，成為商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)者和管理者的重點(diǎn)思考。

本講座以金融科技發(fā)展作為主要背景，以大數(shù)據(jù)作為主線和切入點(diǎn)，從大數(shù)據(jù)畫像（產(chǎn)品畫像、客戶畫像）、大數(shù)據(jù)營(yíng)銷（營(yíng)銷渠道、營(yíng)銷模式和營(yíng)銷對(duì)象）、大數(shù)據(jù)征信與風(fēng)控（客戶征信、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與金融欺詐等）等視角，為商業(yè)銀行及相關(guān)信息技術(shù)人員、風(fēng)險(xiǎn)管理人員提供應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)和問題的措施與建議，從而全面提升參訓(xùn)金融從業(yè)人員的互聯(lián)網(wǎng)理念與大數(shù)據(jù)思維、營(yíng)銷意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，以期為金融機(jī)構(gòu)在互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代下全面提升綜合管理與經(jīng)營(yíng)能力、實(shí)現(xiàn)有效轉(zhuǎn)型發(fā)展提供重要參考。

講座內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行的科技部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)控部門、法律合規(guī)部門、內(nèi)部審計(jì)等部門，以及市場(chǎng)營(yíng)銷部門、會(huì)計(jì)核算與財(cái)務(wù)管理部門等相關(guān)領(lǐng)域的管理人員和專職人員。

【課程收益】

本講座將采用線下授課方式進(jìn)行講座。總體時(shí)間擬定為6小時(shí)，分為上半場(chǎng)和下半場(chǎng)。

（一）講座內(nèi)容設(shè)計(jì)

上半場(chǎng)內(nèi)容：（大數(shù)據(jù)內(nèi)涵+大數(shù)據(jù)應(yīng)用）

n 一是重點(diǎn)解析大數(shù)據(jù)的內(nèi)涵與實(shí)質(zhì)、功能與應(yīng)用等，以及金融大數(shù)據(jù)的產(chǎn)生、應(yīng)用與發(fā)展；對(duì)商業(yè)銀行的大數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，包括商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)的來源、類型，互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用發(fā)展等，比較國(guó)際、國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用的優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)等。

n 二是重點(diǎn)解析大數(shù)據(jù)的畫像數(shù)據(jù)依據(jù)（包括內(nèi)部數(shù)據(jù)、外部數(shù)據(jù)等）和數(shù)據(jù)維度、客戶畫像與產(chǎn)品畫像的流程及方式、畫像的應(yīng)用場(chǎng)景與應(yīng)用實(shí)例等，以及客戶與產(chǎn)品的映射關(guān)聯(lián)。

n 三是重點(diǎn)講解如何基于大數(shù)據(jù)進(jìn)行市場(chǎng)定位，如何做好市場(chǎng)細(xì)分和客戶細(xì)分，解析如何基于大數(shù)據(jù)和客戶征信進(jìn)行客戶的主動(dòng)營(yíng)銷、互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷和反饋式營(yíng)銷。

n 四是重點(diǎn)講解商業(yè)銀行同業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)、先進(jìn)電商企業(yè)（BATJ）在大數(shù)據(jù)方面的應(yīng)用和運(yùn)營(yíng)案例。

下半場(chǎng)內(nèi)容：（大數(shù)據(jù)環(huán)境下風(fēng)險(xiǎn)管控體系+措施建議）

n 一是大數(shù)據(jù)環(huán)境下金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)和發(fā)展過程中存在的合規(guī)問題、風(fēng)險(xiǎn)管理問題，以及產(chǎn)品營(yíng)銷及服務(wù)中等存在的合規(guī)案例、風(fēng)險(xiǎn)案例為分析切入點(diǎn)，分析如何應(yīng)用大數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范；

n 二是提出如何在大數(shù)據(jù)環(huán)境下，實(shí)現(xiàn)有效的風(fēng)險(xiǎn)管控體系構(gòu)建和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管控措施。

（二） 互動(dòng)方案設(shè)計(jì)

講座過程中將會(huì)對(duì)參訓(xùn)人員進(jìn)行隨機(jī)團(tuán)隊(duì)分組，并為其安排相應(yīng)的主題任務(wù)，講座還將安排團(tuán)隊(duì)聽課總結(jié)和認(rèn)知分享等環(huán)節(jié)，使每個(gè)參訓(xùn)人員均能充分參與其中。

講座過程中將由參訓(xùn)人員及團(tuán)隊(duì)，根據(jù)預(yù)設(shè)的大數(shù)據(jù)情景展開案例分析，并展開分組辯論（2人VS 2人制）和進(jìn)行情景角色扮演（3人VS 3人制），就如何實(shí)施大數(shù)據(jù)畫像、營(yíng)銷和風(fēng)險(xiǎn)防范進(jìn)行入景式表演，以達(dá)到參訓(xùn)人員全面提升互聯(lián)網(wǎng)金融思維和大數(shù)據(jù)營(yíng)銷意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的培訓(xùn)目的。

【課程特色】

本講座內(nèi)容設(shè)計(jì)為：緊密結(jié)合大數(shù)據(jù)環(huán)境下，我國(guó)以商業(yè)銀行為主要代表的傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)自身管理與運(yùn)營(yíng)的特點(diǎn)、客戶營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)防范的現(xiàn)狀等，并結(jié)合大量國(guó)際、國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行、先進(jìn)電商企業(yè)（BATJ）在互聯(lián)網(wǎng)金融工具的深度應(yīng)用、內(nèi)外部金融大數(shù)據(jù)的應(yīng)用、大數(shù)據(jù)畫像與營(yíng)銷、大數(shù)據(jù)征信與大數(shù)據(jù)風(fēng)控等方面的案例情景進(jìn)行深度分析。

本講座的目的為：使金融機(jī)構(gòu)和參訓(xùn)金融從業(yè)人員能夠清晰認(rèn)知互聯(lián)網(wǎng)金融主要運(yùn)營(yíng)模式及主要工具，大數(shù)據(jù)的內(nèi)涵及金融大數(shù)據(jù)的功能，大數(shù)據(jù)在客戶畫像、產(chǎn)品畫像、市場(chǎng)營(yíng)銷及客戶征信等方面的應(yīng)用，重點(diǎn)分析各類金融機(jī)構(gòu)（商業(yè)銀行類、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)類、先進(jìn)電商企業(yè)類等）是如何在大數(shù)據(jù)環(huán)境中構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管控體系的，以其為商業(yè)銀行提供大數(shù)據(jù)環(huán)境下風(fēng)險(xiǎn)管控的有效借鑒和建議措施，全面提升參訓(xùn)機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的互聯(lián)網(wǎng)思維、大數(shù)據(jù)思維和風(fēng)險(xiǎn)管控思維，提升應(yīng)用大數(shù)據(jù)進(jìn)行畫像、營(yíng)銷和風(fēng)險(xiǎn)防范的實(shí)戰(zhàn)能力。

【課程大綱】

(一) 認(rèn)知基礎(chǔ)篇：大數(shù)據(jù)與金融大數(shù)據(jù)的分析

n 互聯(lián)網(wǎng)金融認(rèn)知

? 互聯(lián)網(wǎng)金融思維

? 互聯(lián)網(wǎng)金融內(nèi)涵與特點(diǎn)

? 互聯(lián)網(wǎng)金融三大支柱與主要模式

? 互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)與供應(yīng)鏈金融

? 金融科技在互聯(lián)網(wǎng)金融中的深度應(yīng)用

n 大數(shù)據(jù)與金融大數(shù)據(jù)

? 大數(shù)據(jù)的內(nèi)涵與實(shí)質(zhì)

ü 大數(shù)據(jù)的維度與特征

ü 大數(shù)據(jù)的功能與作用

ü 大數(shù)據(jù)的應(yīng)用技術(shù)與應(yīng)用情景

ü 大數(shù)據(jù)的發(fā)展與未來趨勢(shì)

? 金融大數(shù)據(jù)的應(yīng)用

ü 金融大數(shù)據(jù)的產(chǎn)生與類型

ü 大數(shù)據(jù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用

ü 金融大數(shù)據(jù)發(fā)展主要趨勢(shì)

n 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)認(rèn)知

? 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)類型

? 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)的優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)

? 國(guó)際先進(jìn)商業(yè)銀行與國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的大數(shù)據(jù)應(yīng)用

? 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用場(chǎng)景

(二) 數(shù)據(jù)應(yīng)用篇：畫像、營(yíng)銷與征信

n 基于大數(shù)據(jù)的畫像應(yīng)用

2 內(nèi)部與外部數(shù)據(jù)及其特點(diǎn)

2 畫像維度與畫像方式

2 畫像場(chǎng)景與畫像應(yīng)用

2 基于大數(shù)據(jù)的客戶畫像流程

2 基于大數(shù)據(jù)的產(chǎn)品畫像流程

2 客戶與產(chǎn)品的映射流程

n 基于大數(shù)據(jù)的營(yíng)銷應(yīng)用

2 基于大數(shù)據(jù)的市場(chǎng)定位分析

2 基于大數(shù)據(jù)的客戶征信分析

2 基于大數(shù)據(jù)的客戶營(yíng)銷分析

2 基于大數(shù)據(jù)的客戶營(yíng)銷手段

n 基于大數(shù)據(jù)的征信應(yīng)用

2 基于大數(shù)據(jù)的征信體系構(gòu)建

2 基于大數(shù)據(jù)的征信工具應(yīng)用

(三) 風(fēng)險(xiǎn)管控篇：風(fēng)險(xiǎn)管控體系與策略

n 商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管控體系現(xiàn)狀

2 商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)

2 商業(yè)銀行形成的金融數(shù)據(jù)生態(tài)

2 基于大數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)的主要風(fēng)險(xiǎn)

2 商業(yè)銀行主要風(fēng)險(xiǎn)管控措施

n 互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)管控體系現(xiàn)狀

2 互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)的大數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀

2 大數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)中面臨的風(fēng)險(xiǎn)

2 風(fēng)險(xiǎn)管控體系構(gòu)建情況

n BATJ的風(fēng)險(xiǎn)管控體系現(xiàn)狀

2 BATJ的大數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀

2 大數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)中面臨的風(fēng)險(xiǎn)

2 BATJ風(fēng)險(xiǎn)管控體系構(gòu)建情況

n 大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管控的策略建議

2 思維與理念的創(chuàng)新建議

2 數(shù)據(jù)治理架構(gòu)建議

2 IT信息系統(tǒng)建設(shè)建議

2 銀行同業(yè)間及不同機(jī)構(gòu)間的數(shù)據(jù)合作

2 加強(qiáng)大數(shù)據(jù)的信息安全風(fēng)險(xiǎn)防范

2 大數(shù)據(jù)專業(yè)人才培養(yǎng)與引進(jìn)